बेंगलुरु: कर्नाटक पुलिस ने राजकोट में एक्सिस बैंक के एक रिलेशनशिप मैनेजर और तीन अन्य को अंतरराज्यीय साइबर अपराध और वित्तीय धोखाधड़ी में गिरफ्तार किया है, चारों ने कथित तौर पर बेंगलुरु स्थित कंपनी से 12 करोड़ रुपये से अधिक का गबन किया था। ड्रीमप्लग पेटेक सॉल्यूशंस प्राइवेट लिमिटेड, क्रेडिट का संचालक, एक पुरस्कार-आधारित क्रेडिट कार्ड भुगतान प्लेटफ़ॉर्म।
आरोपियों में रिलेशनशिप मैनेजर वैभव पिथड़िया (29), सूरत परमार का एक बैंकिंग एजेंट नेहा बेन विपुलभाई (26), एक बीमा एजेंट और वैभव का सहयोगी शैलेश (29), और राजकोट का एक कमीशन एजेंट शुभम (26) शामिल हैं। ड्रीमप्लग के कार्यकारी नरसिम्हा वसंत शास्त्री की शिकायत के बाद गिरफ्तारियां की गईं।
धोखाधड़ी 12 नवंबर को तब सामने आई जब ड्रीमप्लग के अधिकारियों ने अपनी कंपनी के खातों में संदिग्ध लेनदेन की पहचान की। जांच से पता चला कि 29 अक्टूबर से 11 नवंबर के बीच 14 दिनों में एक्सिस बैंक के दो खातों से 12.2 करोड़ रुपये निकाले गए।
आरोपी ने प्रमुख विवरणों में हेरफेर करके ड्रीमप्लग के खातों तक अनधिकृत पहुंच प्राप्त की। उन्होंने खातों से जुड़े पंजीकृत मोबाइल नंबर और ईमेल आईडी में बदलाव का अनुरोध करने के लिए फर्जी हस्ताक्षर और बोर्ड संकल्प सहित जाली दस्तावेज जमा किए। विसंगतियों के बावजूद एक्सिस बैंक द्वारा अनुमोदित इन परिवर्तनों ने धोखेबाजों को ओटीपी को रोकने और 37 धोखाधड़ी वाले लेनदेन शुरू करने की अनुमति दी।
ड्रीमप्लग ने कहा कि धोखाधड़ी गतिविधि को अंकलेश्वर (22 जुलाई) और सूरत में अब्रामा (12 अक्टूबर) में एक्सिस बैंक शाखाओं में प्रस्तुत अनुरोधों द्वारा सुगम बनाया गया था। व्यक्तिगत ईमेल आईडी और फोन नंबरों से जुड़े इन अनुरोधों की जांच को नजरअंदाज कर दिया गया, भले ही कंपनी बेंगलुरु से संचालित होती है।
एक्सिस बैंक के रिकॉर्ड से पता चला कि ड्रीमप्लग के खातों को 2021 में एक कॉर्पोरेट आईडी और चार उपयोगकर्ता आईडी जारी किए गए थे, जिनमें से केवल दो को कंपनी द्वारा सक्रिय किया गया था। जालसाजों ने अपनी योजना को अंजाम देने के लिए निष्क्रिय आईडी का फायदा उठाया। ड्रीमप्लग के अधिकारियों ने पुलिस को बताया कि संदिग्धों ने शुरू में 15.2 करोड़ रुपये ट्रांसफर करने का प्रयास किया, लेकिन केवल 12.2 करोड़ रुपये ही निकाले जा सके।
धनराशि देश भर में कई खातों में वितरित की गई थी। पुलिस अब डायवर्ट किए गए फंड का पता लगाने और एक्सिस बैंक की सत्यापन प्रक्रियाओं में खामियों की जांच करने के लिए काम कर रही है, जिससे धोखाधड़ी संभव हुई।
