भारतीय बैंक अदालत की मंजूरी के बिना धोखाधड़ी वाले खातों को फ्रीज करने की शक्ति चाहते हैं

नई दिल्ली, 14 अप्रैल (केएनएन) भारतीय बैंक अदालतों या कानून प्रवर्तन एजेंसियों से पूर्व अनुमोदन की आवश्यकता के बिना साइबर धोखाधड़ी के संचालन में इस्तेमाल किए जाने के संदिग्ध खातों को फ्रीज करने के लिए अधिक से अधिक अधिकार पर जोर दे रहे हैं।

यह सिफारिश इंडियन बैंक्स एसोसिएशन द्वारा स्थापित एक कार्य समूह से आती है, जो इस प्रस्ताव को विचार के लिए भारत के रिजर्व बैंक को प्रस्तुत करने की योजना बना रही है।

वर्तमान में, वित्तीय संस्थानों को मनी लॉन्ड्रिंग अधिनियम की रोकथाम के तहत कानूनी बाधाओं का सामना करना पड़ता है, जो उन्हें उचित प्राधिकरण के बिना ग्राहक खातों को फ्रीज या ब्लॉक करने के लिए स्वतंत्र प्राधिकारी प्रदान नहीं करता है, हालांकि वे आंतरिक अलर्ट सिस्टम के आधार पर ब्लॉकों को लागू कर सकते हैं।

धोखाधड़ी करने वाले अक्सर बैंकिंग प्रणाली के माध्यम से अवैध धन को चैनल करने के लिए खच्चर खातों का उपयोग करते हैं। बैंकों ने सालाना ऐसे कई खातों को फ्रीज करने के बावजूद, अपराधियों ने नए खातों को तेजी से खोलने के लिए सिस्टम की कमजोरियों का फायदा उठाने के तरीके खोजे हैं।

वर्किंग ग्रुप की रिपोर्ट में सिफारिश की गई है कि बैंक अपनी पहचान और खातों की निगरानी को बढ़ाते हैं जो विशेषताओं को दिखाते हैं जो उन्हें खच्चर खातों के रूप में दुरुपयोग करने के लिए अतिसंवेदनशील बनाते हैं।

यह सुझाव देता है कि चुनाव आयोग के डेटाबेस का उपयोग मतदाता आईडी के साथ खाते खोलने वाले व्यक्तियों की पहचान को सत्यापित करने के लिए और एक स्थायी खाता संख्या अनुपलब्ध होने पर 60 दस्तावेज बनाने के लिए।

रिपोर्ट में इन संभावित उच्च जोखिम वाले खातों पर लेनदेन की सीमा को लागू करने का भी प्रस्ताव है।

खच्चर खाते की समस्या का प्रभावी ढंग से मुकाबला करने के लिए, रिपोर्ट एक प्रौद्योगिकी-संचालित दृष्टिकोण के लिए वकालत करती है, विशेष रूप से लेनदेन की निगरानी के लिए कृत्रिम बुद्धिमत्ता और मशीन लर्निंग सिस्टम के कार्यान्वयन की सिफारिश करती है, संदिग्ध गतिविधियों का पता लगाता है, और समग्र वित्तीय सुरक्षा को मजबूत करने के लिए धोखाधड़ी पैटर्न का अनुमान लगाता है।

म्यूल अकाउंट फ्रॉड को संबोधित करने में सफलता के लिए तकनीकी निवेश, व्यापक कर्मचारियों के प्रशिक्षण, और बैंकों, नियामक निकायों, कानून प्रवर्तन एजेंसियों और प्रौद्योगिकी प्रदाताओं के बीच घनिष्ठ सहयोग से जुड़े एक समन्वित प्रयास की आवश्यकता होगी, जो वित्तीय पारिस्थितिकी तंत्र की अखंडता को सुरक्षित रखने के लिए।

(केएनएन ब्यूरो)